近日,大家人寿保险公司在业内率先发布了《大家人寿个人保险代理人销售资质分级管理办法(试行)》(以下简称《试行办法》),旨在通过建立科学合理的分级授权机制,提高保险代理人的专业素质和服务水平。

根据《试行办法》,大家人寿将根据代理人的从业年限、专业知识、销售能力、诚信水平、学历状况等基础要素,将代理人能力划分为初级、中级、高级和特级四个等级。这种分级管理不仅有助于提高保险代理人的专业水平,还有利于规范保险市场的销售行为,保护消费者的合法权益。

在销售资质的分级管理方面,大家人寿实行差别授权。不同等级的代理人将被授予不同的销售权限和福利待遇,同时也要承担相应的责任和义务。比如中级资质可报名健康财富规划师培训,高级资质可报名保险金信托规划师培训,特级资质可报名私人财富规划师培训,这种差异化的授权机制将有助于激发代理人的积极性和创造力,提高销售业绩和服务质量。

此外,大家人寿还建立了完善的考核评价机制。晋级考核机制和降级考核机制将定期对代理人的销售业绩、服务质量和专业知识进行评估,并根据评估结果进行等级调整。这种动态的管理方式将促使代理人不断提升自身素质,为客户提供更好的服务。

大家人寿的《试行办法》是中国保险行业协会近期向部分保险公司下发的《个人保险代理人销售能力资质等级标准(人身保险方向)(讨论稿)》的落地实践。该标准拟定了保险代理人的四个等级,从低到高分别为四级(初级)、三级(中级)、二级(高级)、一级(特级)。各级别的技能和相关知识要求呈现递进关系,鉴定等级的过程包括理论知识考试、技能考核以及综合评审。大家人寿的《试行办法》正是以《讨论稿》为指导出台的,体现了公司对高能力销售人员多授权、低能力销售人员少授权的基本原则。

大家人寿相关负责人表示:“开展销售能力资质分级管理的目的是通过建立专业评价体系,沉淀出一批专业化、职业化的独立个人保险代理人,塑造从业者的专业形象,帮助客户创造更大价值。《试行办法》实施后,短期内可能会淘汰部分不符合要求的销售从业人员,但长期看将塑造一批业务精英,同时吸引更多高素质人才加入,有利于促进保险代理销售人员主动学习业务的积极性,不断提高业务素质,有助于提高服务质量,为个险渠道的可持续发展夯实基础。”

大家人寿推出代理人销售资质分级管理办法,旨在通过建立科学合理的分级授权机制,提高保险代理人的专业素质和服务水平,推动保险行业的健康发展。相信在各方的共同努力下,保险行业将迎来更加规范、健康的发展。